Президент России Владимир Путин подписал новый закон, который значительно расширяет полномочия Росфинмониторинга в сфере контроля за финансовыми операциями граждан и организаций. Согласно документу, ведомство теперь сможет получать полную информацию о переводах, проводимых через платежные карты и сервисы быстрых платежей, включая операции с использованием универсального платежного кода. Это решение направлено на усиление профилактики легализации доходов, полученных преступным путем, а также на противодействие финансированию терроризма, что является одной из приоритетных задач национальной финансовой безопасности.

До принятия этого закона Росфинмониторинг уже имел право контролировать финансовые потоки в рамках антиотмывочного законодательства, однако доступ к детализированным данным по платежным операциям был ограничен. Новый закон снимает эти ограничения, предоставляя ведомству возможность получать данные как через личный кабинет оператора, так и другими способами, включая единую систему межведомственного электронного взаимодействия. Это значительно ускоряет процесс мониторинга и повышает эффективность контроля, позволяя выявлять подозрительные операции на ранней стадии.

Порядок предоставления данных, их объем, сроки и состав будут определяться специальным соглашением между Росфинмониторингом и оператором Национальной системы платежных карт (НСПК), согласованным с Банком России. Это означает, что все процессы будут формализованы и регулируемы, что минимизирует риск нарушения прав участников платежных систем. Важно отметить, что предоставление информации будет осуществляться на бесплатной основе, что позволяет не создавать дополнительных финансовых нагрузок на операторов платежных систем.

Кроме того, закон закрепляет право Росфинмониторинга получать данные обо всех операциях с использованием универсального платежного кода. Универсальный платежный код — это инструмент, позволяющий проводить мгновенные и безопасные переводы между физическими и юридическими лицами. Включение таких операций в сферу контроля ведомства позволит более точно отслеживать финансовые потоки и предотвращать использование системы для незаконных целей.

Предполагается, что закон вступит в силу с 1 сентября 2026 года, что дает операторам платежных систем и банкам время для подготовки к новым требованиям и настройки взаимодействия с Росфинмониторингом. По мнению экспертов, данный шаг станет важной частью комплексной стратегии по борьбе с финансовыми преступлениями и повысит прозрачность финансовой системы в целом.

Ранее Росфинмониторинг уже предлагал включить Национальную систему платежных карт, оператора карт «Мир» и Систему быстрых платежей в сферу регулирования антиотмывочного законодательства. Новое законодательство является логическим продолжением этой инициативы и закрепляет расширенные полномочия ведомства на законодательном уровне. Ожидается, что благодаря этому будут эффективнее выявляться попытки использования платежных систем для отмывания денег и финансирования запрещенной деятельности, а также улучшится взаимодействие между государственными органами и операторами финансовых сервисов.

Стоит отметить, что новые полномочия Росфинмониторинга вызывают обсуждения среди специалистов и представителей финансового сектора. С одной стороны, это позволит укрепить финансовую безопасность и повысить уровень доверия к национальной платежной инфраструктуре. С другой стороны, эксперты обращают внимание на необходимость строгого соблюдения прав граждан и юридических лиц при обработке персональных и финансовых данных. Баланс между эффективным контролем и защитой конфиденциальной информации будет ключевым фактором успешной реализации закона.

Если хотите, я могу также сделать краткую версию для новостного сайта, чтобы текст был более «легким» для восприятия, но сохранил все ключевые детали.